ถึงในตอนนี้คำว่า “ทำความรู้จักลูกค้าของคุณ” อาจดูไม่สำคัญสำหรับคนส่วนใหญ่  แต่มีความสำคัญมากกับธุรกิจ เนื่องจากกระบวนการทำความรู้จักลูกค้าของคุณหรือที่เรียกกยว่า KYC (Know Your Customer) เป็นหนึ่งในกระบวนการที่ธุรกิจต้องทำเพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้าไม่ว่าจะเป็นก่อนหรือช่วงที่ทำธุรกิจ ยิ่งธุรกิจที่ต้องทำร่วมกับธุรกิจอื่น ๆ ยิ่งต้องมีการยืนยันและรู้จักกับลูกค้าของคุณ ในปัจจุบันธนาคารและบริษัททุกขนาดกลายเป็น องค์กรหลัก ๆ ที่ให้ความสำคัญกับ KYC เพราะมันเป็นเรื่องปกติสำหรับสถาบันการเงิน, บริษัทและหน่วยงานที่ต้องการให้ลูกค้าให้ข้อมูลโดยละเอียด เพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับการทุจริต ติดสินบนหรือฟอกเงิน

        KYC คืออะไร? โดยสรุปการทำความรู้จักของลูกค้าเป็นกระบวนการในการระบุว่า ลูกค้าหรือนักลงทุนของคุณเป็นใครและสถานะความมั่นคงทางด้านการเงินของพวกเขาเป็นอย่างไร คุณสามารถขอตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุนของลูกค้าว่าได้รับมาถูกต้องตามกฎหมายหรือไม่ รวมถึงสามารถขอข้อมูลการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) โดยละเอียดจากลูกค้าได้

        การรับข้อมูลโดยละเอียดเกี่ยวกับลูกค้าของคุณช่วยปกป้องทั้งสองฝ่ายในธุรกรรมทางธุรกิจ เนื่องจาก KYC มีจุดประสงค์สำคัญในการให้บริการที่เหนือกว่าการป้องกัน, ความรับผิดและหลีกเลี่ยงการเชื่อมโยงกับการฟอกเงินและประเภทของการฉ้อโกง

ทำไม KYC ถึงมีความสำคัญกับธุรกิจ?

        หากธุรกิจใช้กระบวนการตาม KYC หรือ Know Your Customer ธุรกิจจะสามารถลดความเสี่ยงทางการเงินจากการจัดการธุรกิจจากลูกค้ารายหนึ่ง ซึ่งการรู้แหล่งที่มาของรายได้ลูกค้า จะช่วยวัดความสามารถการลงทุนในตลาดของคุณ การตรวจสอบเหล่านี้อาจเป็นกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงที่สำคัญเพื่อหลีกเลี่ยงการเข้าไปยุ่งเกี่ยวกับความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าที่เข้าร่วมในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย